Lorsque vous achetez des actions d’un fonds commun de placement, le Fonds doit vous fournir un prospectus. Mais vous pouvez – et doit – demander et lire le prospectus d’un fonds avant d’investir. Le prospectus est le document de vente du fonds et contient de précieuses informations, telles que les objectifs de placement du fonds ou des objectifs, des stratégies principales pour atteindre ces objectifs, les principaux risques de placement dans le fonds, les frais et dépenses, et leur rendement passé. Le prospectus identifie également les gestionnaires du fonds et des conseillers et décrit la façon d’acheter et d’échanger des actions du Fonds.

Bien qu’ils puissent sembler intimidante au début, les prospectus d’OPC contient une mine d’informations précieuses. La SEC exige que les fonds à des catégories spécifiques d’informations dans leurs prospectus et de présenter les données clés (tels que les frais et le rendement passé) dans un format standard pour que les investisseurs peuvent comparer plus facilement les différents fonds.

Voici une partie de ce que vous trouverez dans les prospectus des fonds communs de placement:

* Date d’émission – La date du prospectus doivent apparaître sur la couverture. Les OPC doivent mettre à jour leur prospectus au moins une fois par an, il faut donc toujours vérifier pour s’assurer que vous êtes à la recherche à la version la plus récente.

* Risque / rendement graphique à barres et de table – près de l’avant du prospectus, juste après le descriptif du fonds de ses objectifs d’investissement ou des objectifs, des stratégies et des risques, vous trouverez un graphique à barres montrant annuel du fonds rendement total pour chacune des des 10 dernières années (ou pour la vie du Fonds si elle est inférieure à 10 ans). Tous les fonds qui ont eu des rapports annuels pour l’année au moins un calendrier doit inclure ce tableau.

Sauf dans des circonstances limitées, les fonds doivent également inclure un tableau qui énonce revient – à la fois avant et après impôts – pour le passé 1, 5, et les périodes de l’année 10. Le tableau comprendra également le rendement d’un indice approprié à grande échelle à des fins de comparaison. Note: N’oubliez pas de lire les notes d’accompagnement ou des explications pour vous assurer que vous comprenez parfaitement les données du Fonds prévoit dans le diagramme à barres et une table. Aussi, gardez à l’esprit que le diagramme à barres et une table pour un fonds multi-classe (qui offre plus d’une catégorie de parts de fonds dans le prospectus) seront présentent généralement des données de performance et de rendement pour une seule classe.

* Tableau des frais – Suite à la performance graphique et le tableau des déclarations annuelles, vous trouverez un tableau qui décrit les frais du fonds et les dépenses. Il s’agit notamment des frais des actionnaires et des dépenses annuelles d’exploitation du fonds décrits plus en détail ci-dessus. Le tableau tarif comprend un exemple qui vous aidera à comparer les coûts entre les différents fonds en vous montrant les coûts associés à l’investissement de dollars sur une hypothétique 10.000 1, 3, 5, et la période de 10 ans.

* Faits saillants financiers – Cette section, qui apparaît généralement vers l’arrière du prospectus, contient des données vérifiées concernant l’exécution financière du Fonds pour chacun des 5 dernières années. Ici, vous trouverez les valeurs de l’actif net (à la fois le début et la fin de chaque période), le rendement total, et les ratios différents, y compris le ratio des charges à l’actif net moyen, le ratio du revenu net de l’actif net moyen, et le portefeuille taux de rotation.

Posted by Emily

Les gains sont des bénéfices. Il peut être compliqué à calculer, mais c’est ce que l’achat d’une entreprise est d’environ. L’augmentation des revenus se traduit généralement par un prix plus élevé des stocks et, dans certains cas, d’un dividende régulier.

Lorsque les gains sont inférieurs, le marché peut le marteau du stock. Chaque trimestre, le bénéfice des sociétés rapport. Les analystes suivent de près les grandes entreprises et si elles sont en deçà des gains prévus, la sonnette d’alarme.

Alors que les revenus sont importants, par eux-mêmes ils ne vous dirai rien sur la façon dont le marché des valeurs du stock. Pour commencer à construire une image de la façon dont le stock est évalué vous avez besoin d’utiliser certains outils de l’analyse fondamentale. Ces ratios sont faciles à calculer, mais vous pouvez trouver la plupart d’entre eux déjà fait sur les sites
Une fois que j’ai moi-même affirmé, je revendique mon propre espace. Souvent, je me sers d’une canne, un parapluie, ou quelque chose m’arrive à l’exécution et le placer en avant de moi, alors je me faire paraître plus grand et se sentent plus à la tête de mon espace. Qu’est-ce que je dis, avec mon langage corporel est, je ne veux pas l’espace du chien, je ne veux pas que l’arbre là-bas, je veux juste cet espace que je suis debout po Encore une fois, je suis maintenant un très calme et assurée État. Cette énergie crée une barrière qui exige automatiquement son respect. Je suis lui faire savoir que je n’ai pas peur de lui.

Comme vous pouvez le voir, c’est un concept difficile à enseigner. Il est préférable d’être avec quelqu’un qui peut le faire pour comprendre à quoi il ressemble et comment on se sent. La plupart des gens ne peuvent pas imaginer que, dans de nombreuses situations, vous pouvez vous arrêter un chien agressif en ne déplaçant pas et ne pas avoir peur, mais je le fais tout le temps avec une meute de chiens. Il peut être enseigné aux enfants plus facilement qu’elle ne peut être enseigné aux adultes, parce que quand elle est enseignée jeunes, il devient quelque chose d’ancré en nous. Une fois qu’une personne est un adulte, la difficulté n’est pas dans leur formation – elle dans le processus de l’ONU-leur formation.

J’espère que cela aide un peu! Il suffit de garder à l’esprit ces quatre mots importants:

Restez calme et sûr de lui.

Posted by Jacob

Certains fonds d’imposer des «frais d’actionnaire” directement sur les investisseurs quand ils acheter ou vendre des actions. En outre, chaque fonds est régulière, récurrente, fonds d’échelle charges d’exploitation “.” Fonds paient généralement leurs dépenses de fonctionnement sur l’actif des fonds – ce qui signifie que les investisseurs paient indirectement ces coûts.

Règles de la SEC ont besoin de fonds de divulguer la fois les droits des actionnaires et des charges d’exploitation dans un tableau de “taxe” à proximité du front de prospectus d’un fonds. Les listes ci-dessous vous aidera à décoder le tableau des frais et de comprendre les divers frais d’un fonds mai imposer:

* Ventes de charge (Load) sur les achats – le montant que vous payez lorsque vous achetez des parts dans un fonds mutuel. Aussi appelé un «front-load fin”, cette taxe va généralement à des courtiers qui vendent des parts du fonds. Charges frontaux réduire le montant de votre investissement. Par exemple, disons que vous avez 1000 $ et que vous souhaitez pour l’investir dans un fonds mutuel avec un front de 5%-frais d’acquisition. Les 50 $ Frais de vente, vous devez payer vient du haut, et les 950 dollars restants seront investis dans le fonds. Selon les règles de la NASD, un front-end de charge ne peut être supérieur à 8,5% de votre investissement.

* Taxe de vente – un autre type de frais qu’une partie des fonds facturent à leurs actionnaires quand ils achètent des actions. Contrairement aux premières ventes de fin de charge, des frais d’acquisition est payé à la caisse (et non à un courtier) et qu’il est habituellement imposée pour couvrir une partie des coûts du fonds associés à l’achat.

* Ventes frais d’acquisition reportés (Load) – une taxe que vous payez lorsque vous vendez vos actions. Aussi appelé un “back-load fin”, cette taxe va généralement à des courtiers qui vendent des parts du fonds. Le type le plus commun des back-ventes de fin de charge est le «contingent de vente reportés de charge” (aussi connu comme un “CDSC” ou “CDSL”). Le montant de ce type de charge dépend de combien de temps l’investisseur détient ses actions et diminue généralement à zéro, si l’investisseur détient ses actions depuis assez longtemps.

* Frais de rachat – un autre type de frais qu’une partie des fonds facturent à leurs actionnaires quand ils vendent ou rachètent des actions. Contrairement à une charge d’acquisition reportés, des frais de rachat est versé au fonds (pas à un courtier) et est généralement utilisée pour défrayer les coûts associés à financer le rachat d’un actionnaire.

* Frais d’échange – une taxe que certains fonds imposent aux actionnaires s’ils échange (transfert) à un autre fonds au sein du groupe même caisse ou de «famille de fonds».

* Frais de compte – une taxe que certains fonds imposer séparément sur les investisseurs dans le cadre de la maintenance de leurs comptes. Par exemple, certains fonds d’imposer une taxe de tenue de compte sur les comptes dont la valeur est inférieure à un certain montant.

* Frais de gestion – les frais qui sont prélevés sur l’actif en fonds de conseillère en placement du Fonds pour la gestion des investissements de portefeuille, les autres frais de gestion payables au conseiller en placement du fonds ou de ses sociétés affiliées, et les frais administratifs payables au conseiller en placement qui ne sont pas inclus dans le «Autres charges» catégorie (voir ci-dessous).

* Distribution [et / ou du service] Frais ( “12b-1″ Taxes) – Les frais payés par le Fonds sur l’actif des fonds pour couvrir les frais de commercialisation et la vente de parts du fonds et parfois à couvrir les coûts de prestation des services aux actionnaires. “Les frais de distribution” comprennent les honoraires pour rémunérer les courtiers et d’autres qui vendent des parts du fonds et de payer pour la publicité, l’impression et la diffusion des prospectus aux nouveaux investisseurs, et l’impression et l’envoi des documents de vente. «Frais actionnaires service” sont les honoraires versés à des personnes pour répondre aux demandes des investisseurs et fournir aux investisseurs des informations sur leurs investissements.

* Autres dépenses – les frais non inclus sous la rubrique «Frais de gestion» ou «distribution ou de service (12b-1) des taxes”, comme toutes les dépenses de services d’actionnaires qui ne sont pas déjà inclus dans le 12b-1 honoraires, frais de garde, les frais juridiques et comptables , les frais de transfert agent et autres frais administratifs.

* Total Dépenses de fonctionnement annuel du Fonds ( “Expense Ratio») – la ligne de la table des taxes qui représente le total de l’ensemble des dépenses d’un fonds de fonds de fonctionnement annuelle, exprimée en pourcentage de la caisse de l’actif net moyen. En regardant le ratio des frais peuvent vous aider à faire des comparaisons entre les fonds.

Posted by Michael