Certains fonds communs de placement que la charge avant la fin de charges de vente diminuent les charges de vente pour des investissements plus importants. Les niveaux d’investissement requis pour obtenir une réduction de la charge des ventes sont communément appelés «points d’arrêt.”
La SEC n’a pas besoin d’un fonds pour offrir des points d’arrêt de la charge du fonds de vente. Mais, si les points d’arrêt existent, le Fonds doit les divulguer. En outre, une firme de courtage FINRA membres ne devraient pas vous vendre parts d’un fonds d’un montant qui est “juste en dessous de” point d’arrêt de la Caisse des ventes de charge tout simplement de gagner une commission plus élevée.
Chaque société de fonds établit sa propre formule pour calculer comment ils vont si un investisseur est en droit de recevoir un point d’arrêt. Pour cette raison, il est important de rechercher des points d’arrêt des informations auprès de votre conseiller financier ou le fonds lui-même. Vous aurez besoin de se demander comment un fonds particulier institue l’éligibilité aux remises point d’arrêt, ainsi que ce point d’arrêt de la Caisse les montants sont. FINRA de fonds communs de placement Breakpoint outil de recherche peut vous aider à déterminer si vous avez droit à des rabais point d’arrêt.
De nombreux fonds communs de placement offrent plus d’une catégorie d’actions. Par exemple, vous avez pu voir un fonds qui offre «classe A» et «classe B». Chaque classe va investir dans le même “pool” (ou les investissements de portefeuille) des valeurs mobilières et les objectifs d’investissement et même politiques. Mais chaque classe aura services aux actionnaires différents et / ou des accords de distribution avec les différentes taxes et charges. Par conséquent, chaque classe aura probablement des résultats de performance différentes.
Une structure à catégories multiples offre aux investisseurs la possibilité de sélectionner une redevance et la structure des charges qui est le plus approprié pour leurs objectifs de placement (y compris le temps qu’ils attendent de rester investis dans le fonds). Voici quelques caractéristiques essentielles de la plupart des catégories d’actions communes mutuelle de fonds offerts aux investisseurs individuels:
* Actions de Catégorie A – actions de catégorie A imposent généralement une charge avant la fin de la vente. Ils ont également tendance à avoir une taxe inférieure 12b-1 et la diminution des frais annuels que les autres catégories d’actions de fonds communs de placement. Soyez conscient que certains fonds communs de placement de réduire la charge front-end que la taille de votre investissement augmente. Si vous envisagez d’actions de catégorie A, assurez-vous d’en savoir davantage sur les points d’arrêt.
* Actions de Classe B – Actions de catégorie B n’ont généralement pas une charge avant la fin de la vente. Au lieu de cela, ils peuvent imposer un contingent de charge d’acquisition reportés et des frais 12b-1 (ainsi que d’autres dépenses annuelles). Actions de catégorie B peut aussi convertir automatiquement à une classe d’abaisser un 12b-1 de frais si l’investisseur détient les actions assez longtemps.
* Actions de Classe C – actions de classe C peut avoir des frais 12b-1, d’autres dépenses annuelles, ainsi que d’un avant ou d’arrière-plan des ventes de charge. Mais l’avant-ou de la charge back-end pour les actions de Classe C ont tendance à être plus faible que pour la catégorie A ou actions de Classe B, respectivement. Contrairement aux actions de Classe B, Classe C ne sont généralement pas se convertir à une autre classe. Actions de Classe C ont tendance à la hausse des dépenses annuelles que soit la classe A ou actions de catégorie B.
Posted By Ryan