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PROFILS fonds communs de placement

Monday, July 12th, 2010

Certains fonds communs de placement aussi fournir aux investisseurs un profil », qui résume les informations essentielles contenues dans le prospectus du fonds, tels que les objectifs de placement du fonds, principales stratégies de placement, les principaux risques, la performance, les frais et dépenses, le rendement après impôt, de l’identité de la conseiller en placement du Fonds, les besoins d’investissement, et d’autres informations.
Déclaration de renseignements supplémentaires («SAI»)

Aussi connu comme la «partie B» de la déclaration d’enregistrement, l’ISC explique les opérations d’un fonds de façon plus détaillée que le prospectus – y compris les états financiers du Fonds et des détails concernant l’histoire du Fonds, les polices de fonds sur les emprunts et la concentration, l’identité des agents , les administrateurs et les personnes qui contrôlent les fonds, conseils en placement et autres services, les commissions de courtage, les questions fiscales, et la performance comme le rendement et la moyenne annuelle de renseignements sur rendement total. Si vous demandez, le Fonds doit vous envoyer une ISC. La façade arrière du prospectus du fonds devrait contenir des informations sur la façon d’obtenir l’ISC.

Un fonds commun de placement doit également fournir aux actionnaires des rapports annuels et semi-annuelle dans les 60 jours après la fin de l’exercice du Fonds et 60 jours après l’exercice du fonds de mi-année. Ces rapports contiennent une variété de l’information financière mise à jour, une liste des titres en portefeuille du fonds, et d’autres informations. Les informations contenues dans les rapports aux actionnaires seront en cours à la date du rapport particulier (qui est, le dernier jour de l’exercice financier du Fonds pour le rapport annuel, et le dernier jour de l’exercice du fonds de mi-année pour les semi-annuelle rapport).

Les investisseurs peuvent obtenir l’ensemble de ces documents par:
* Téléphonant ou en écrivant à la caisse (tous les fonds communs de placement ont des numéros de téléphone sans frais).
* Visiter le site Web du Fonds.
* Contacter un courtier qui vend des parts du fonds.
* La recherche de base de données EDGAR de la SEC et le téléchargement des documents gratuitement.
* Accès à “Comment faire pour demander des documents publics».

Posted by John

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Fonds communs de placement Facteurs de risque

Tuesday, February 2nd, 2010

En pensant à vos stratégies d’investissement à long terme et la tolérance pour le risque peuvent vous aider à décider quel type de fonds est le mieux adapté pour vous. Mais vous devriez également considérer l’effet que les taxes et les impôts aura sur votre rendement à long terme.
Degrés de risque

Tous les fonds comportent un certain niveau de risque. Vous mai perdre une partie ou la totalité de l’argent que vous investissez – votre capital – parce que les titres détenus par un fonds de monter et descendre en valeur. Les versements de dividendes ou d’intérêts mai également fluctuer suivant la conjoncture.

Avant d’investir, veuillez lire le prospectus d’un fonds et les rapports des actionnaires de se renseigner sur sa stratégie d’investissement et les risques potentiels. Fonds avec des taux de rendement plus élevé mai prendre des risques qui échappent à votre niveau de confort et sont incompatibles avec vos objectifs financiers.

Les instruments dérivés sont des instruments financiers dont le rendement est dérivé, au moins en partie, de la performance d’un actif sous-jacent, la sécurité, ou un indice. Même les mouvements du marché des petites peuvent considérablement influer sur leur valeur, parfois de façon imprévisible.

Il existe de nombreux types de produits dérivés avec de nombreux usages différents. Prospectus d’un fonds va indiquer si et comment elle mai utiliser des instruments dérivés. Mai aussi vous voulez appeler un fonds et se demander comment il utilise ces instruments.

Posted by Ethan

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Comment faire pour acheter et vendre des fonds communs de placement

Tuesday, January 12th, 2010

Vous pouvez acheter des actions dans certains fonds communs de placement en s’adressant au fonds directement. Autres actions de fonds communs de placement sont vendus principalement par les courtiers, les banques, les planificateurs financiers, ou des agents d’assurance. Tous les fonds mutuels rachat (buy back) vos actions à n’importe quel jour ouvrable et doit vous envoyer le paiement dans un délai de sept jours.

La meilleure façon de déterminer la valeur de vos actions est à composer sans frais le fonds-numéro sans frais ou visiter son site Web. Les pages financières des principaux quotidiens d’impression parfois les valeurs liquidatives des fonds communs de placement différents. Lorsque vous achetez des actions, vous payez la valeur liquidative de courant par action, majoré d’une taxe le Fonds évalue au moment de l’achat, comme une charge l’achat de vente ou autre type de taxe d’achat. Lorsque vous vendez vos actions, le fonds que vous payez la valeur liquidative moins les frais de la caisse évalue à l’heure de la rédemption, comme une charge d’acquisition reportés (ou back-end) ou de frais de rachat. Valeur liquidative d’un fonds augmente ou diminue chaque jour que le changement de la valeur de ses avoirs.

Une “famille de fonds» est un groupe de fonds communs de placement qui partage administratif et de distribution. Chaque fonds dans une famille de mai ont des objectifs d’investissement différents et suivent des stratégies différentes.

Certains fonds proposent des privilèges de change au sein d’une famille de fonds, permettant aux actionnaires de transférer leurs avoirs d’un fonds à un autre que leurs objectifs de placement ou de tolérance pour le changement risque. Bien que des fonds imposent des frais pour les échanges, la plupart des fonds ne font en général pas. Pour en savoir plus sur les politiques de change d’un fonds, composez sans frais le fonds-numéro gratuit, visitez son site Web, ou lire les informations “actionnaire” du prospectus.

Gardez à l’esprit que les échanges ont des conséquences fiscales. Même si le fonds ne vous facture pas pour le transfert, vous serez responsable de toute plus-value sur la vente de vos actions anciennes – ou, selon les circonstances, être admissible à prendre une perte en capital. Nous allons discuter plus en détail les taxes ci-dessous.

Vous pouvez gagner de l’argent de votre investissement de trois façons:

1. Les versements de dividendes – Un fonds mai gagner un revenu sous forme de dividendes et d’intérêts sur les titres de son portefeuille. Le fonds sera ensuite reversée à ses actionnaires la quasi-totalité des revenus (moins les dépenses divulgués), il a gagné dans la forme de dividendes.

2. Les distributions de gains en capital – Le prix des titres d’un fonds détient mai augmenter. Lorsqu’un Fonds vend un titre qui a augmenté dans le prix, le fonds a réalisé un gain en capital. À la fin de l’année, la plupart des fonds de distribuer ces gains en capital (moins les pertes en capital) pour les investisseurs.

3. Augmentation NAV – Si la valeur marchande des augmentations de portefeuille d’un fonds après déduction des dépenses et des dettes, alors la valeur d’inventaire (VNI) des fonds et de ses augmentations de parts. La valeur liquidative plus élevé reflète la valeur plus élevée de votre investissement.

En ce qui concerne les paiements de dividendes et les distributions de gains en capital, les fonds en général vous donne un choix: le fonds peut vous envoyer un chèque ou une autre forme de paiement, ou vous pouvez avoir vos dividendes ou les distributions réinvesties dans le fonds pour acheter plus d’actions (souvent sans payer une charge des ventes additionnelles).

Posted by Alexander

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Risque Bond Fund

Tuesday, December 22nd, 2009

Risque de crédit – la possibilité que les sociétés ou d’autres émetteurs dont les obligations sont détenues par le Fonds mai négligent de payer leurs dettes (y compris la dette due aux détenteurs de leurs obligations). Le risque de crédit est un facteur moins important pour les fonds obligataires, qui investissent dans des obligations assurées ou obligations du Trésor américain. En revanche, ceux qui investissent dans les obligations de sociétés ayant mauvaise cote de crédit sera généralement soumis à un risque plus élevé.

Risque de taux d’intérêt – le risque que la valeur de marché des obligations vont baisser lorsque les taux d’intérêt montent. De ce fait, vous pouvez perdre de l’argent dans un fonds obligataire, y compris ceux qui investissent uniquement dans des obligations assurées ou obligations du Trésor. Les fonds qui investissent dans des obligations à long terme ont tendance à avoir un risque plus élevé de taux d’intérêt.

Risque de remboursement anticipé – la possibilité qu’une caution sera remboursé au début. Par exemple, si les taux d’intérêt baissent, l’émetteur obligataire mai décider de rembourser (ou «retraite») de sa dette et émettre de nouvelles obligations qui paient un taux inférieur. Lorsque cela se produit, le fonds de mai ne pas être en mesure de réinvestir le produit dans un investissement avec un rendement aussi élevé ou le rendement.
Fonds d’actions

Bien que la valeur d’un fonds d’actions peuvent monter et descendre rapidement (et dramatiquement) sur le court terme, historiquement, les stocks ont obtenu de meilleurs résultats sur le long terme que les autres types de placements – y compris les obligations de sociétés, obligations d’État, et des titres du Trésor.

Globale “risque de marché» pose le plus grand danger potentiel pour les investisseurs en actions des fonds. Les cours des actions peut fluctuer pour un large éventail de raisons – telles que la résistance globale de l’économie ou de la demande pour des produits ou services particuliers.

Pas tous les fonds d’actions sont les mêmes. Par exemple:

Les fonds de croissance * se concentrer sur les stocks qui mai ne versera pas de dividende régulier mais qui ont le potentiel de gains en capitaux.

* Les fonds de revenu investissent dans des actions qui versent régulièrement des dividendes.

* Les fonds indiciels visent à obtenir le même rendement comme un indice de marché particulier, comme le S & P 500 Composite Stock Price Index, en investissant dans l’ensemble – ou peut-être un échantillon représentatif – des sociétés incluses dans un indice.

* Les fonds sectoriels mai spécialiser dans un secteur d’activité particulier, comme la technologie ou les stocks de produits de consommation.

Posted by Joshua

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HEDGE FUNDS

Tuesday, September 15th, 2009

Un hedge fund est un général, non-terme juridique utilisé pour décrire les piscines, les investissements privés non enregistrées qui ont été traditionnellement limitées aux plus sophistiqués, les investisseurs fortunés. Les hedge funds sont pas des fonds communs de placement et, en tant que tels, ne sont pas soumis aux règlements qui s’appliquent à de nombreux fonds communs de placement pour la protection des investisseurs – y compris des règlements exigeant un certain degré de liquidité, des règlements exigeant que les parts de fonds communs de placement sont rachetables en tout temps, règlements protégeant contre les conflits d’intérêt, des règlements pour assurer l’équité dans la tarification des parts des fonds, Règlement sur la communication, des réglementations limitant l’utilisation du levier financier, et plus encore.

Les fonds de hedge funds, un type relativement nouveau de produits d’investissement, les sociétés d’investissement qui investissent dans les hedge funds. Quelques-uns, mais pas tous, s’inscrire auprès de la SEC et de déposer des rapports semi-annuels. Ils ont souvent un abaissement des seuils d’investissement minimum que les traditionnels, les hedge funds enregistrés et peuvent vendre leurs actions à un plus grand nombre d’investisseurs. Tout comme les fonds spéculatifs, fonds de hedge funds sont pas des fonds communs de placement. Contrairement à bout libre fonds communs de placement, fonds de hedge funds offrent des droits très limités de la rédemption. Et, contrairement aux ETF, leurs actions ne sont généralement pas cotées sur une bourse.

Vous trouverez plus d’informations sur les fonds spéculatifs sur notre site. Pour en savoir davantage sur les fonds de hedge funds, s’il vous plaît lire FINRA’s Investor Alert intitulé Fonds de Hedge Funds: coûts et des risques élevés de rendements plus élevés possibles.

Posted by Anthony

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la planification de la retraite

Tuesday, March 31st, 2009

Avec la planification de la retraite, il ya deux étapes de base: l’accumulation et de dépenses. La phase d’accumulation prend beaucoup de temps et, idéalement, devrait commencer quand vous êtes jeune. Le plus votre argent a de croître, le mieux.

Il est important de faire des économies importantes dès le premier jour. Tout le monde, dès que vous obtenez votre premier emploi, 10 pour cent devrait être automatiquement investi au début du mois. Payez-vous en premier plutôt que d’attendre pour voir si vous avez assez d’argent à la fin du mois.

Si un ou les deux époux ont la chance d’avoir un ancien régime de retraite (le type qui est entièrement financé par l’employeur), sachez que la plupart de ces plans prévoient des prestations pour les conjoints survivants. Dans certains plans, l’employé peut choisir de prendre un simple rente viagère, qui permettrait le plus grand de paiement mensuelle pour la durée que de sa vie, mais le conjoint devrait être d’accord pour cette option, la signature d’une renonciation devant témoins .

Ce n’est pas généralement une bonne décision. La meilleure option est une joint-et-rente réversible, qui prévoit une baisse de paiement mensuelle pour la vie du participant au régime, ainsi que d’une réduction de paiement, en cas de décès, pour le conjoint survivant.

Si vous avez le choix de prendre une prestation de survivant avec votre pension, c’est une bonne chose à faire.

Posted by Ryan

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Comment choisir la série EE Obligations

Saturday, January 17th, 2009

Une mauvaise économie pousse les gens à investir plus dans la série EE obligations. Série EE obligations sont des obligations d’épargne des États-Unis qui sont vendus à des investisseurs individuels en petites coupures. Les investisseurs cherchent des placements sûrs souvent envisager d’investir dans la série EE obligations, car elles sont exemptes de risque de défaut.

Le taux d’intérêt des obligations de la série EE payer est très faible. Par exemple, ils paient 1,40% d’intérêts à taux fixe en 2008. Série EE liens qui ont été achetés en Mai 2005 et sera ensuite obtenir un taux de rendement fixe alors que la série EE obligations achetées entre Mai 1997 et le 30 avril 2005, gagner des intérêts sur la base des taux actuels du marché.

Il existe de nombreux moyens d’acheter des obligations de la série EE. Le Département du Trésor a rendu facile pour les petits investisseurs à investir dans les en ligne. La plupart des gens achètent EE série d’obligations à des institutions financières locales ou par des retenues sur la paie. Cependant, tous les employeurs de ne pas offrir l’option d’investir dans des obligations de la série EE.

Le plus petit montant d’argent dont vous avez besoin d’investir dans la série EE obligations à la fois est de 25 $. Si vous achetez du papier EE série d’obligations, de votre 25 $ l’achat de 50 $ la série EE caution. Cependant, si vous achetez électronique EE série d’obligations, de votre 25 $ seulement l’achat de 25 $ la série EE caution.

Le prix de la série EE obligations diffère lors de l’achat de papier série d’obligations ou d’électronique EE EE série d’obligations. Document de la série EE obligations sont vendues au rabais. Vous ne payez que 50% de la valeur nominale des obligations de la série EE vous achetez si vous n’avez pas acheter par voie électronique. Pour des séries EE obligations, vous payez le plein prix.

Série EE obligations, comme d’autres obligations, doit être tenu à long terme. Le temps le plus court, vous devez tenir EE série d’obligations est de un an. Après cela, vous pouvez échanger entre eux. Intérêts sur les séries EE obligations, toutefois, d’accumuler de 30 ans, mais de remboursement anticipé est possible.

Si vous racheter les obligations avant la série EE 5 ans après l’achat, il ya une pénalité d’intérêt. L’intérêt de pénalité pour remboursement anticipé des obligations de la série EE est la plus récente des paiements d’intérêts de 3 mois. Si vous faites racheter des séries EE obligations au bout de 5 ans, il n’ya pas de pénalité.

Depuis la série EE obligations sont garanties par le gouvernement des États-Unis, ils sont considérés comme l’un des investissements les plus sécuritaires autour. Les gens achètent EE série d’obligations pour de nombreuses raisons, et pas seulement pour les investissements mais aussi pour le financement de l’éducation ainsi que des fonds de retraite. Best of all, série EE liens se présentent sous plusieurs dénominations différentes et sont extrêmement flexibles pour votre budget.

Posted by Noah

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Comment faire de l’argent pour la journée

Tuesday, January 6th, 2009

Day trading est un moyen de gagner de l’argent en achetant et en vendant les stocks. Vous utilisez la volatilité du marché au cours de la journée pour faire de votre argent. Le marché boursier à l’heure actuelle est l’un des meilleurs pour la journée en plus de dix ans, puisque le prix des actions balancer tenir largement.

Journée de négoce peuvent utiliser la vente à découvert pour profiter de stocks, même si les indicateurs disent que les prix sont en baisse dans un avenir proche. Dans tous les cas, les opérateurs seront jours de travail par l’intermédiaire de courtiers, et ils ont de regarder deux principaux indicateurs. Ces indicateurs sont les TDISC et la NDIX. Au début d’une journée, ces indicateurs vous en dira beaucoup sur ce qui se passe dans plusieurs échanges. Ils sont sensibles à la volatilité des marchés. Lorsque les marchés sont en baisse, le TDISC baisse de plus de deux mille tiques dans un temps très court. Lorsque les marchés sont en hausse, le NDIX augmente par la même en moins d’une demi-heure d’ouverture.

Ces fluctuations rapides sont comment les day traders font leur argent. Faire vite achète et vend sont la façon dont les gens dans ce genre de commerce se fait beaucoup d’argent. Toutefois, ce sont aussi la façon dont ils perdent tout, si elles ne sont pas prudents. Si vous êtes la journée, vous ne pourrez pas acheter pour le long terme. Cela signifie qu’il est tentant de ne pas tenir compte de votre recherche et d’acheter en volume. Vous mai obtenir un peu de chance, mais la plupart du temps, cela ne se produise pas.

Rappelez-vous que la journée n’est pas une source de revenu passif, comme d’autres méthodes. C’est un travail! Si vous voulez obtenir dans la journée, prendre un bon cours d’Internet ou d’un séminaire, et assurez-vous que vous savez tout ce qu’il vous faut pour démarrer.

En plus des connaissances de base, vous aurez aussi besoin d’un compte de courtage. Après tout, l’une des grandes figures de la journée est la vente à découvert. C’est quand vous empruntez une part d’actions au courtier de travailler avec vous, puis le vendre immédiatement. Vous prévoyez l’achat d’une autre part de donner en retour à lui avec ce qui est dû. Lorsque le prix du stock est bas, vous faites un profit. Temps de lire les choses correctement et le marché à droite et vous verrez que cela fonctionne bien. Vous pouvez également utiliser de plus grandes quantités de levier.

Le contraire de la vente à découvert est de décider d’emprunter ou d’acheter une part du stock à un prix, puis vendre le même jour pour un prix plus élevé.

Si vous voulez obtenir dans la journée, vous devez avoir d’excellentes habiletés d’observation et des nerfs d’acier. Vous avez également besoin d’avoir la mémoire courte – du moins quand vous voulez. C’est parce que vous allez voir et vous avez des pertes de pouvoir les regarder objectivement et sans céder à la panique.

Une chose qui est possible, en utilisant les didacticiels et les programmes de droit, fait la journée à partir de votre domicile. Vous devez avoir un très bon plan pour l’exécution de votre métier et vous devez vous assurer que vous accomplir avant la dernière demi-heure de la journée de négociation.

Posted by Benjamin

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