Cool Cash Articles

Si vous décidez d’investir dans des fonds communs de placement, assurez-vous d’obtenir plus de renseignements sur le fonds avant d’investir. Et ne faites pas de suppositions quant à la solidité du fonds de s’appuyer uniquement sur ses performances passées ou son nom.

Lorsque vous achetez des actions d’un fonds commun de placement, le Fonds doit vous fournir un prospectus. Mais vous pouvez – et doit – demander et lire le prospectus d’un fonds avant d’investir. Le prospectus est le document de vente du fonds et contient de précieuses informations, telles que les objectifs de placement du fonds ou des objectifs, des stratégies principales pour atteindre ces objectifs, les principaux risques de placement dans le fonds, les frais et dépenses, et leur rendement passé. Le prospectus identifie également les gestionnaires du fonds et des conseillers et décrit la façon d’acheter et d’échanger des actions du Fonds.

Bien qu’ils puissent sembler intimidante au début, les prospectus d’OPC contient une mine d’informations précieuses. La SEC exige que les fonds à des catégories spécifiques d’informations dans leurs prospectus et de présenter les données clés (tels que les frais et le rendement passé) dans un format standard pour que les investisseurs peuvent comparer plus facilement les différents fonds.

Voici une partie de ce que vous trouverez dans les prospectus des fonds communs de placement:

* Date d’émission – La date du prospectus doivent apparaître sur la couverture. Les OPC doivent mettre à jour leur prospectus au moins une fois par an, il faut donc toujours vérifier pour s’assurer que vous êtes à la recherche à la version la plus récente.

* Risque / rendement graphique à barres et de table – près de l’avant du prospectus, juste après le descriptif du fonds de ses objectifs d’investissement ou des objectifs, des stratégies et des risques, vous trouverez un graphique à barres montrant annuel du fonds rendement total pour chacune des des 10 dernières années (ou pour la vie du Fonds si elle est inférieure à 10 ans). Tous les fonds qui ont eu des rapports annuels pour l’année au moins un calendrier doit inclure ce tableau.

Sauf dans des circonstances limitées, les fonds doivent également inclure un tableau qui énonce revient – à la fois avant et après impôts – pour le passé 1, 5, et les périodes de l’année 10. Le tableau comprendra également le rendement d’un indice approprié à grande échelle à des fins de comparaison. Note: N’oubliez pas de lire les notes d’accompagnement ou des explications pour vous assurer que vous comprenez parfaitement les données du Fonds prévoit dans le diagramme à barres et une table. Aussi, gardez à l’esprit que le diagramme à barres et une table pour un fonds multi-classe (qui offre plus d’une catégorie de parts de fonds dans le prospectus) seront présentent généralement des données de performance et de rendement pour une seule classe.

* Tableau des frais – Suite à la performance graphique et le tableau des déclarations annuelles, vous trouverez un tableau qui décrit les frais du fonds et les dépenses. Il s’agit notamment des frais des actionnaires et des dépenses annuelles d’exploitation du fonds décrits plus en détail ci-dessus. Le tableau tarif comprend un exemple qui vous aidera à comparer les coûts entre les différents fonds en vous montrant les coûts associés à l’investissement de dollars sur une hypothétique 10.000 1, 3, 5, et la période de 10 ans.

* Faits saillants financiers – Cette section, qui apparaît généralement vers l’arrière du prospectus, contient des données vérifiées concernant l’exécution financière du Fonds pour chacun des 5 dernières années. Ici, vous trouverez les valeurs de l’actif net (à la fois le début et la fin de chaque période), le rendement total, et les ratios différents, y compris le ratio des charges à l’actif net moyen, le ratio du revenu net de l’actif net moyen, et le portefeuille taux de rotation.

Posted by Emily

Tags: dépenses, investir

This entry was posted on Saturday, June 19th, 2010 at 9:55 am and is filed under Uncategorized, de la finance, investir. You can follow any responses to this entry through the RSS 2.0 feed. You can leave a response, or trackback from your own site.